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        花旗集团成本控制计划开始奏效:现在是时候买入了吗?
        摘要

        在过去十年中,银行股并不受投资者欢迎。在2008年金融危机之后,银行仍然受到严格的监管控制,迫使它们将焦点放在修复资产负债表和避免风险贷款行为上。

        ?#35745;?#26469;源: IC photo

        作者:英为财情Investing

        在过去十年中,银行股并不受投资者欢迎。在2008年金融危机之后,银行仍然受到严格的监管控制,迫使它们将焦点放在修复资产负债表和避免风险贷款行为上。因此,在过去十年中,KBW银行指数的表现落后于标普500指数8%。

        此外,即使在经历了2008年市场崩盘之后——正是由银行的贪婪和不良信贷决策造成的,这个行业的坏消息仍然不断涌现。从富国银行(NYSE:WFC)的虚假账户欺诈,对最近高盛(NYSE:GS)的1MDB丑闻,银行业的负面消息源源不断,让谨慎的投资者持观望态度。

        不过,投资者对银行股也不能“一杆子打翻一船人”。在更加严格的监管环境下,一些大型银行经过多年的重组努力已经变得非常具有吸引力。花旗集团(NYSE:C)便是其中之一。

        ?#20013;?#21066;减成本后,花旗前景得以改善

        如果投资者想再度涉足银行领域,花旗集团是目前最具有投?#22987;?#20540;的银行股之一。在过去十年中,花旗集团致力于?#20013;?#38477;低成本,并对投资组合进行重新调整、平衡。受益于健康的美国经济、低失业率和强劲的消费支出,这些策略开始奏效,花旗集团的收入和利润?#21152;?#25152;改善。

        在经历了2018年第四季度的大幅回调之后,花旗集团的股票重新上了增长轨道,今年迄今?#38505;?#20102;24%,是同期KBW银行指数13%涨幅的将近两倍。该股周三?#38505;?.99%,收于65.06美元。

        Citigroup Weekly Chart

        在宏观环境改善的背景下,花旗首席执行官Michael Corbat在过去十年中?#20013;?#21066;减成本的举措对改善公司业务发挥了重要作用,花旗?#26438;?#25552;高的效?#26102;?#29575;(即成本占收入的百分比)就是最好的体现。

        这个比率?#38477;停?#35777;明银行的财务状况就越好,因为它显示了银行在扣除了贷款损失、股息和股票回购之后还剩余多少资金。在过去四年中,该指标均维持在60%以下,花旗是唯一能够保持这一纪录的大型银行。

        花旗集团上一季度的财报显示,如果市场状况恶化,该银行能够作出快速调整。在交易量?#26412;?#19979;降的第四季度,管理层?#26438;?#21066;减开支,首个措施便是下调薪酬——整个银行的薪酬水平比第三季度低14%。得益于这种灵活性,在固定收益交易业务下降21%的背景下,花旗在四季度仍超过了盈利预测。

        持有花旗股票的另一个吸引力在于,该银行将回报投资者作为首要任务,这种做法曾在2008年金融危机后?#27426;?#20013;止。自2016年以来,花旗的季度股息?#26438;?#22686;长;在2018年其?#38505;?#36229;过40%,目前的季度股息为每股0.45美元,年度股息收益率为2.9%。

        总结

        从短期来看,全球经济复苏的逆风因素可能会阻碍投资者买入银行股,毕竟银行的增长与经济的整体健康状况密切相关。但对于长期投资者而言,鉴于花旗的盈利势头、股息增长以及资产负债表的改善,这只股票是一个不错的选择。

        声明:本文内容仅代表该投稿文章作者观点,不代表千寻专栏立场。转载请注明投稿人姓名并附上本文出处(千寻专栏)。未按照规范转载者,千寻专栏保留追究相应责任的权利。
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